2017-2022年中國股份制銀行市場供需格局與發(fā)展?fàn)顩r分析報告
文章來源：博納國際咨詢
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- [報告名稱]2017-2022年中國股份制銀行市場供需格局與發(fā)展?fàn)顩r分析報告
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【內(nèi)容介紹】
本報告依據(jù)國家統(tǒng)計局、海關(guān)總署和國家信息中心等渠道發(fā)布的權(quán)威數(shù)據(jù)，從理論到實踐、從宏觀到微觀等多個角度進(jìn)行研究分析。本報告是全面了解行業(yè)以及對本行業(yè)進(jìn)行投資不可或缺的重要工具。PS：本報告將保持時實更新，為企業(yè)提供最新資訊，使企業(yè)能及時把握局勢的發(fā)展，及時調(diào)整應(yīng)對策略。
【最新目錄】
第一部分 股份制商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
第一章 股份制商業(yè)銀行與國有商業(yè)銀行的差異性分析
第一節(jié) 制度差異與競爭力分析 1
一、由制度差異所帶來的市場競爭力的差異 1
二、公司治理制度差異分析 2
三、激勵與約束機(jī)制差異 3
第二節(jié) 組織架構(gòu)與業(yè)務(wù)流程的差異分析 4
一、組織架構(gòu)差異 4
二、業(yè)務(wù)流程差異 5
第三節(jié) 市場反應(yīng)機(jī)制的差異分析 7
第四節(jié) 產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新機(jī)制的差異分析 8
第五節(jié) 績效差異分析 9
第二章 我國銀行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析
第一節(jié) 金融市場運(yùn)行分析 20
一、2015年金融市場運(yùn)行情況 20
二、2016年金融市場運(yùn)行情況 31
第二節(jié) 2016年我國銀行業(yè)發(fā)展分析 35
一、2016年銀行業(yè)基本面分析 35
二、2016年銀行業(yè)不良貸款情況 37
三、2016年銀行業(yè)信貸情況分析 37
第三節(jié) 2016年我國銀行業(yè)業(yè)績分析 39
第四節(jié) 后金融危機(jī)時代的中國銀行業(yè)發(fā)展策略研究 43
一、全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)入“后金融危機(jī)”時代 43
二、金融危機(jī)對中國經(jīng)濟(jì)的影響及政府主要應(yīng)對措施 45
三、后金融危機(jī)時代中國宏觀經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展趨勢展望 48
四、后金融危機(jī)時代中國銀行業(yè)發(fā)展策略 54
第三章 我國股份制銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析
第一節(jié) 股份制銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析 59
一、我國股份制銀行發(fā)展現(xiàn)狀 59
二、股份制商業(yè)銀行的金融職能作用 60
第二節(jié) 2016年股份制銀行發(fā)展分析 65
一、2016年股份制銀行信貸投放分析 65
二、2016年股份制銀行發(fā)展情況分析 65
第三節(jié) 2016年股份制銀行利潤情況分析 67
一、2016年股份制商業(yè)銀行利潤情況 67
二、2016年上市銀行利潤情況分析 70
第四節(jié) 2016年股份制銀行發(fā)展存在的問題 74
一、2016年股份制商業(yè)銀行陷兩難發(fā)展窘境 74
二、2016年股份制銀行存貸比超上限攬存壓力大 76
第五節(jié) 2016年股份制銀行擴(kuò)張情況分析 78
一、2016年股份制銀行大舉布點三線城市 78
二、2016年股份制銀行逆勢下增開分行化解危機(jī) 79
第六節(jié) 2017年股份制銀行發(fā)展前景預(yù)測 82
一、2017年股份制銀行發(fā)展趨勢 82
二、2017年股份制銀行投資機(jī)會分析 83
第七節(jié) 股份制商業(yè)銀行未來發(fā)展趨勢 87
一、實施國際化改造 87
二、向事業(yè)部制過渡 89
三、資本補(bǔ)充渠道正?；?/span> 91
四、向金融控股公司演變 93
五、以購并實現(xiàn)低成本擴(kuò)張 95
第二部分 股份制銀行市場運(yùn)行分析
第四章 2013-2016年我國股份制銀行市場運(yùn)行分析
第一節(jié) 2013年我國股份制商業(yè)銀行運(yùn)行分析 99
一、2013年我國股份制商業(yè)銀行總資產(chǎn)情況 99
二、2013年我國股份制商業(yè)銀行總負(fù)債情況 99
三、2013年我國股份制商業(yè)銀行不良貸款情況 100
第二節(jié) 2014年我國股份制商業(yè)銀行運(yùn)行分析 101
一、2014年我國股份制商業(yè)銀行總資產(chǎn)情況 101
二、2014年我國股份制商業(yè)銀行總負(fù)債情況 101
三、2014年我國股份制商業(yè)銀行不良貸款情況 101
第三節(jié) 2015年我國股份制商業(yè)銀行運(yùn)行分析 103
一、2015年我國股份制商業(yè)銀行總資產(chǎn)情況 103
二、2015年我國股份制商業(yè)銀行總負(fù)債情況 103
三、2015年我國股份制商業(yè)銀行不良貸款情況 103
第四節(jié) 2016年我國股份制商業(yè)銀行運(yùn)行分析 105
一、2016年我國股份制商業(yè)銀行總資產(chǎn)情況 105
二、2016年我國股份制商業(yè)銀行總負(fù)債情況 105
三、2016年我國股份制商業(yè)銀行不良貸款情況 105
第五章 我國股份制商業(yè)銀行市場發(fā)展分析
第一節(jié) 我國股份制銀行營運(yùn)具備的條件 107
第二節(jié) 我國股份制銀行面臨的局勢分析 108
一、面臨國有商業(yè)銀行的壓力 108
二、面臨外資銀行的壓力 108
三、面臨金融業(yè)務(wù)需求提升的壓力 108
四、面臨來自市場信息化、銀行模式趨同化的壓力 109
第三節(jié) 我國股份制銀行的金融控股平臺分析 109
一、多家銀行備戰(zhàn)綜合經(jīng)營 109
二、亟須政策指導(dǎo)與管理革新 110
第四節(jié) 中央銀行對股份制銀行監(jiān)管存在的問題分析 111
一、股份制銀行存在的問題 111
二、我國中央銀行對股份制銀行監(jiān)管中存在的問題 115
三、對策及建議 117
第五節(jié) 我國股份制商業(yè)銀行的貸款行為分析 119
一、小企業(yè)貸款的特征與不同規(guī)模銀行的貸款行為 119
二、我國股份制商業(yè)銀行的貸款行為 121
第六節(jié) 我國股份制商業(yè)銀行的可持續(xù)增長分析 124
一、可持續(xù)增長的基本理論 124
二、可持續(xù)增長的實證分析 126
三、可持續(xù)增長的驅(qū)動因素 127
四、結(jié)論及建議 129
第三部分 股份制銀行業(yè)細(xì)分市場分析
第六章 我國國有股份制商業(yè)銀行發(fā)展分析
第一節(jié) 我國國有銀行改革30年發(fā)展回顧 131
一、競爭性銀行體制的建立131
二、整頓金融秩序135
三、走向金融全球化的中國銀行業(yè)137
第二節(jié) 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展及創(chuàng)新 140
一、我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀 140
二、影響我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新的因素 144
三、我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新戰(zhàn)略措施 147
四、分析總結(jié) 151
第三節(jié) 我國大型商業(yè)銀行上市后經(jīng)營業(yè)績的國際比較分析 152
一、三大行重組及上市后取得的成績 152
二、與國際一流銀行的差距 154
第四節(jié) 2016年我國四家大型上市銀行經(jīng)營業(yè)績比較分析 157
一、凈利潤繼續(xù)保持較高增速 157
二、盈利能力提高，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化 158
三、資產(chǎn)質(zhì)量得到改善抵御風(fēng)險能力增強(qiáng) 159
四、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化 160
五、人均效率有所提高 161
六、分析總結(jié) 164
第五節(jié) 2016年四大國有銀行對中小企業(yè)授信分析 164
第六節(jié) 國有銀行不良貸款證券化分析 165
一、不良貸款證券化的國際發(fā)展經(jīng)驗 166
二、國有銀行實施不良貸款證券化必要性分析 166
三、國有銀行實施不良貸款證券化可行性分析 168
四、不良貸款證券化交易結(jié)構(gòu)的構(gòu)建 169
第七節(jié) 國有商業(yè)銀行成本精細(xì)化管理分析 173
一、現(xiàn)階段成本管理狀況分析 174
二、推行精細(xì)化管理存在的主要問題 174
三、推行精細(xì)化管理模式的對策思考 175
第八節(jié) 國有商業(yè)銀行海外業(yè)務(wù)拓展分析 178
一、國有商業(yè)銀行海外發(fā)展歷程回眸 178
二、國有商業(yè)銀行海外發(fā)展展望 181
三、國有商業(yè)銀行海外發(fā)展中面臨的問題 182
四、未來中國銀行業(yè)走出去的對策 184
第七章 我國中小股份制商業(yè)銀行發(fā)展分析
第一節(jié) 我國中小股份制銀行的操作風(fēng)險分析 186
一、中小股份制商業(yè)銀行操作風(fēng)險的普遍成因 186
二、經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)商業(yè)銀行操作風(fēng)險的特殊成因 189
三、中小股份制商業(yè)銀行操作風(fēng)險的防范建議 190
第二節(jié) 我國中小股份制銀行的流動性管理模式分析 195
一、我國中小股份制銀行流動性管理模式 195
二、我國中小股份制銀行流動性管理的效果 196
三、我國中小股份制銀行流動性管理滯后的原因分析 200
四、改善中小股份制銀行流動性管理的建議 201
第三節(jié) 我國中小股份制商業(yè)銀行的特色化發(fā)展道路分析 203
一、堅持正確的經(jīng)營理念 203
二、堅持具有特色的差異化發(fā)展策略 204
三、將強(qiáng)化風(fēng)險管理和內(nèi)部控制作為發(fā)展的前提 207
四、追求漸進(jìn)式經(jīng)營管理體制改革 208
五、不斷強(qiáng)化優(yōu)勝劣汰的激勵機(jī)制 209
六、堅持正確地認(rèn)識自己、市場和同業(yè) 210
第四節(jié) 我國中小股份制商業(yè)銀行公司銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略分析 211
一、理性選擇市場定位 212
二、夯實業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ) 214
第四部分 股份制銀行經(jīng)營管理分析
第八章 我國股份制銀行市場定位分析
第一節(jié) 市場定位戰(zhàn)略概述 219
第二節(jié) 國內(nèi)外商業(yè)銀行求異型市場定位的實踐 219
一、萬貝銀行的求異型市場定位戰(zhàn)略 220
二、招商銀行的求異型市場定位戰(zhàn)略 220
第三節(jié) 中國股份制商業(yè)銀行市場定位現(xiàn)狀分析 221
一、市場定位盲從趨于雷同 222
二、同質(zhì)同構(gòu)現(xiàn)象嚴(yán)重 222
三、普遍缺乏戰(zhàn)略規(guī)劃 222
第四節(jié) 中國股份制商業(yè)銀行的市場定位策略 223
一、顧客定位 223
二、經(jīng)營領(lǐng)域定位 224
三、產(chǎn)品定位 225
第九章 我國股份制銀行利率管理模式分析
第一節(jié) 國際上利率管理機(jī)制分析 228
一、對利率實施集中管理 228
二、以資金轉(zhuǎn)移定價為核心 228
三、總行以基準(zhǔn)利率為核心統(tǒng)一定價 229
四、剝離市場風(fēng)險和信用風(fēng)險以實行專業(yè)化管理 230
五、建立內(nèi)部資金有償使用的核算和激勵制度 230
第二節(jié) 現(xiàn)行利率管理模式存在的問題 231
一、分散管理，缺乏綜合協(xié)調(diào) 231
二、倒逼定價，影響了收益 232
三、潛在的利率風(fēng)險與控制不匹配 233
四、難以滿足監(jiān)管當(dāng)局的要求 234
第三節(jié) 股份制商業(yè)銀行利率管理模式的初步設(shè)想 234
一、加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會的職能 234
二、采取總行集中長期資金管理的軋差平衡型模式 235
三、確定以市場為導(dǎo)向的對外定價機(jī)制 235
四、依賴表內(nèi)外工具防范利率風(fēng)險 236
五、逐步引入內(nèi)部核算和激勵制度 236
六、逐步建立技術(shù)支持系統(tǒng) 236
第十章 我國股份制銀行經(jīng)營管理分析
第一節(jié) 電子銀行業(yè)務(wù)對股份制商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響 238
一、發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)是全面提升商業(yè)銀行核心競爭力的內(nèi)在驅(qū)動 238
二、發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)代表了現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展方向 238
三、發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)是適應(yīng)客戶變化的迫切需要 239
四、發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)是應(yīng)對同業(yè)競爭的必然選擇 240
第二節(jié) 我國股份制商業(yè)銀行經(jīng)營困境分析 241
一、缺乏明確的市場定位 241
二、經(jīng)營理念和意識落后，發(fā)展模式相對粗放 242
三、內(nèi)部激勵機(jī)制的設(shè)置存在缺陷 243
四、創(chuàng)新能力、深度和水平嚴(yán)重不足 244
五、機(jī)構(gòu)、組織的設(shè)置不合理 244
六、制度改革與政策建議 245
第三節(jié) 資本約束下的股份制商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型分析 247
一、股份制商業(yè)銀行面臨的難題及矛盾 247
二、導(dǎo)致資本約束“瓶頸”的原因 248
三、推進(jìn)股份制商業(yè)銀行進(jìn)行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的動因 249
四、實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的途徑 250
五、資本充足性監(jiān)管的加強(qiáng)對股份制商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響 253
六、加快國內(nèi)股份制商業(yè)銀行進(jìn)一步發(fā)展的建議 255
第四節(jié) 我國股份制商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式改革分析 256
一、經(jīng)營管理模式上存在的問題 257
二、問題產(chǎn)生的原因分析 258
三、重塑經(jīng)營管理模式 260
第五節(jié) 我國股份制商業(yè)銀行經(jīng)營績效的綜合評價 263
一、商業(yè)銀行績效評價的因子分析 263
二、政策建議 266
第十一章 我國股份制銀行并購分析
第一節(jié) 全球跨國銀行并購趨勢分析 268
第二節(jié) 外資銀行并購參股我國股份制銀行的態(tài)勢分析 270
一、市場現(xiàn)狀 270
二、市場趨勢 271
三、市場動機(jī) 272
四、改革路徑 275
第三節(jié) 我國商業(yè)銀行并購探討 278
一、國際銀行業(yè)并購成因分析 278
二、國際銀行業(yè)并購的現(xiàn)狀及特點 279
三、我國商業(yè)銀行可能存在的并購形式 281
四、我國商業(yè)銀行并購中應(yīng)注意的問題 282
第四節(jié) 中小股份制商業(yè)銀行并購的戰(zhàn)略思考 283
一、并購是快速成長的主流趨勢 283
二、當(dāng)前國際銀行業(yè)并購呈現(xiàn)的特征 284
三、并購是“走在競爭前列”的現(xiàn)實選擇 285
四、走具有中小股份制商業(yè)銀行特色的并購道路 287
第十二章 我國股份制銀行公司治理分析
第一節(jié) 股份制商業(yè)銀行實行公司治理的環(huán)境與秩序 290
一、相對寬松的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境和清晰的政府職責(zé)定位 290
二、完善的市場及有序的競爭環(huán)境 290
三、健全的法律體系、公正嚴(yán)明的司法和獨立有效的銀行監(jiān)管 291
第二節(jié) 股份制商業(yè)銀行實行公司治理的目標(biāo)與結(jié)構(gòu) 291
一、維護(hù)存款人利益 291
二、建立有效制衡機(jī)制 292
三、成立董事會專業(yè)委員會 292
四、確立董事會與經(jīng)營管理層的權(quán)力制衡 293
第三節(jié) 股份制商業(yè)銀行實行公司治理的機(jī)制與途徑 293
一、完善激勵約束機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險控制 293
二、樹立全面風(fēng)險管理理念，把銀行治理落到實處 294
三、制定穩(wěn)健的經(jīng)營策略，追求可控風(fēng)險下的持續(xù)發(fā)展 294
四、優(yōu)化組織架構(gòu)，明晰職能職責(zé)，提高管理質(zhì)量 295
五、建立及時有效的信息披露，以加強(qiáng)外部監(jiān)督 296
第五部分 股份制銀行行業(yè)競爭及策略
第十三章 我國股份制銀行競爭分析
第一節(jié) 我國股份制商業(yè)銀行競爭環(huán)境分析 297
一、產(chǎn)業(yè)競爭對手分析 297
二、銀行業(yè)市場的潛在進(jìn)入者 298
三、替代品、資金買方以及供應(yīng)方 299
第二節(jié) 我國股份制商業(yè)銀行競爭格局分析 301
一、外資銀行搶占市場份額 301
二、經(jīng)營將面臨嚴(yán)峻考驗 301
三、市場競爭日趨激烈 302
四、經(jīng)營風(fēng)險日益增大 302
五、國有商業(yè)銀行將改革步伐加快 303
六、股份制商業(yè)銀行的弱點日見顯現(xiàn) 303
第三節(jié) 我國股份制商業(yè)銀行競爭策略分析 305
一、以規(guī)模為導(dǎo)向 305
二、以金融產(chǎn)品創(chuàng)新為根本 306
三、以風(fēng)險管理為保障 307
第十四章 我國股份制銀行上市銀行分析
第一節(jié) 興業(yè)銀行股份有限公司 309
一、企業(yè)基本概況 309
二、2014-2016年財務(wù)分析 310
三、2016年經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r 314
第二節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 316
一、企業(yè)基本概況 316
二、2014-2016年財務(wù)分析 317
三、2016年經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r 321
第三節(jié) 深圳發(fā)展銀行股份有限公司 323
一、企業(yè)基本概況 323
二、2014-2016年財務(wù)分析 326
三、2016年經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r 328
第四節(jié) 招商銀行股份有限公司 330
一、企業(yè)基本概況 330
二、2014-2016年財務(wù)分析 331
三、2016年經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r 335
第五節(jié) 華夏銀行股份有限公司 337
一、企業(yè)基本概況 337
二、2014-2016年財務(wù)分析 338
三、2016年經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r 342
第六節(jié) 中國民生銀行股份有限公司 343
一、企業(yè)基本概況 343
二、2014-2016年財務(wù)分析 345
三、2016年經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r 349
第七節(jié) 中信銀行股份有限公司 350
一、企業(yè)基本概況 350
二、2014-2016年財務(wù)分析 352
三、2016年經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r 355
第十五章 我國股份制銀行發(fā)展策略分析
第一節(jié) 股份制銀行面臨金融危機(jī)的應(yīng)對策略 358
一、調(diào)整策略，保持業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展 358
二、夯實基礎(chǔ)，全面提升管理水平 359
三、支持增長，積極承擔(dān)社會責(zé)任 361
第二節(jié) 股份制銀行的營運(yùn)策略 362
一、加強(qiáng)市場營銷 362
二、優(yōu)化整合組織架構(gòu) 362
三、加強(qiáng)人力資源的優(yōu)化配置 363
四、重視結(jié)構(gòu)的優(yōu)化 363
五、加強(qiáng)金融創(chuàng)新和產(chǎn)品的研發(fā)推廣 363
六、重視公共關(guān)系的建設(shè) 364
七、重視企業(yè)文化建設(shè) 364
第三節(jié) 股份制銀行的發(fā)展策略 364
一、正確的市場定位是優(yōu)質(zhì)發(fā)展的前提 365
二、金融創(chuàng)新是優(yōu)質(zhì)發(fā)展的基礎(chǔ) 368
三、國際化是優(yōu)質(zhì)發(fā)展的途徑 370
圖表目錄：
圖表：國有獨資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行利潤額及比重 10
圖表：國有獨資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)收益率和資本收益率 11
圖表：國有獨資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行權(quán)益乘數(shù) 13
圖表：國有獨資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)利用率 14
圖表：國有獨資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行營業(yè)收益率 14
圖表：國有獨資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行利息收付率 16
圖表：非利息支出比率 16
圖表：非利息收付率 17
圖表：利息收入比和非利息收入比 18
圖表：2014-2016年銀行間債券市場各類債券發(fā)行量變化情況 21
圖表：2014-2016年銀行間債券市場發(fā)行期限結(jié)構(gòu)變化情況 21
圖表：2014-2016年銀行間市場成交量變化情況 22
圖表：2016年銀行間市場與交易所市場債券指數(shù)走勢圖 23
圖表：2016年貨幣市場利率走勢圖 24
圖表：2016年銀行間市場國債收益率曲線變化情況 25
圖表：2014-2016年銀行間債券市場參與者增長情況 26
圖表：2014-2016年國債柜臺月度交易情況 27
圖表：2016年上證指數(shù)走勢圖 28
圖表：2016年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)季末主要指標(biāo) 28
圖表：2016年國有商業(yè)銀行季末主要指標(biāo) 28
圖表：2016年股份制商業(yè)銀行季末主要指標(biāo) 29
圖表：2016年城市商業(yè)銀行季末主要指標(biāo) 29
圖表：2016年其他類金融機(jī)構(gòu)季末主要指標(biāo) 30
圖表：2014-2016年中國GDP、貨幣量、儲蓄、貨款總量狀況 30
圖表：2014-2016年中國GDP、貨幣量、儲蓄、貨款增長狀況 31
圖表：2014-2016年中國金融機(jī)構(gòu)存貸款月末余額比較 31
圖表：2014-2016年中國金融機(jī)構(gòu)存貸款月度同比增速比較 31
圖表：2014-2016年上市銀行估值水平比較 72
圖表：2014-2016年上市銀行估值水平評價 72
圖表：2016年上市銀行市值資產(chǎn)比 73
